Если у банка появились к вам вопросы…

В конце ноября в соцсетях и СМИ появились сообщения о том, что банки стали требовать у клиентов обоснования переводов небольших сумм – до одной тысячи рублей на счета частных лиц. Гражданам предлагали письменно обосновать экономический смысл перевода, объяснить цели расходования средств, либо предоставить фото карт, с которых поступили деньги. В некоторых случаях карты блокировались вплоть до предоставления документов и объяснений.

Мы поинтересовались у специалистов Белгородского отделения Главного управления Банка России по ЦФО, поступали ли подобные жалобы от жителей нашего региона? И как следует действовать гражданину в случае, если кредитная организация запросит у него сведения о переводе средств?

Управляющий региональным отделением Андрей Беленко сообщил, что подобного рода массовых обращений в нашем регионе не поступало – ни от граждан, ни от организаций, ни от банков.

Вместе с тем Андрей Николаевич напомнил, что кредитная организация обязана противодействовать мошенникам, и, если банк заподозрил, что средства переводятся без согласия клиента, специалист должен связаться с вами и уточнить, действительно ли операция осуществляется владельцем счёта, а не кем-то другим без вашего ведома.

— Назначение платежа или происхождение средств банк запрашивать не должен,

- уточнил управляющий региональным отделением.

При этом Андрей Беленко предположил, что под видом сотрудников банка запрашивать данные у клиента могли мошенники. А значит, первое, что необходимо сделать гражданину в ответ на подобные требования – убедиться, что сведениями заинтересовались не аферисты, а действительно кредитная организация:

— Для начала следует убедиться, что собеседник не преследует преступных целей. Насторожить должно, если у Вас спрашивают полные данные Вашей карты, включая трёхзначный секретный код, указанный на обороте. Обычно банки уже обладают достаточной информацией о картах своих клиентов. Убедиться, что Вам действительно звонили из банка, можно перезвонив по телефону горячей линии, который, как правило, указан на обороте вашей платёжной карты.

В случае же, если информация действительно понадобилась именно банку, Андрей Беленко порекомендовал не игнорировать запрос. Максимум – поинтересоваться у кредитной организации, в чём причина повышенного внимания к вашим трансакциям:

— Проверка деятельности клиента и совершаемых им операций возможна, если банк имеет основания подозревать, что операция совершается в целях легализации дохода, полученного преступным путём, или в целях финансирования терроризма. При этом перечень запрашиваемых документов, сроки и порядок получения от клиента информации ограничиваются правилами внутреннего контроля самой кредитной организации. Если банк запрашивает информацию, значит, у него есть для этого основания.

Видеосюжет ТРК «Мир Белогорья».